Welche Finanzprodukte brauche ich …und welche nicht?
Erstellen Sie mit wenigen Klicks einen persönlichen Finanzcheck. Rundum oder zu einem Thema Ihrer Wahl.
Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft.
Gute Grundkenntnisse sorgen für den Schutz vor Fehlern und bieten außerdem die Möglichkeit für mehr Selbstverantwortung bei der Privaten Finanzplanung. Genau dies unterstützt die albfinanz GmbH. Dabei beruht unser Ansatz auf den Forschungsergebnissen von ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau, das sich als Kompetenzzentrum die Aufgabe gesetzt hat, die Finanzberatung für jedermann zu fördern.
Hierbei ist es wichtig, sich einen Überblick über die finanziellen Handlungsfelder seines privaten Haushalts zu verschaffen. Wir helfen Ihnen dabei.
Dabei beruht diese Analyse auf dem Erklärungsansatz zur „Wirtschaft des privaten Haushalts“, wie er von Univ.-Prof. Dr. Jürgen Steiner – Wissenschaftlicher Leiter sowie Geschäftsführender Direktor von ifp Institut für Private Finanzplanung an der Universität Passau – entwickelt wurde.
Hiernach existieren mit der eigenen Arbeitskraft, dem Kapitalvermögen und dem Sachvermögen drei Vermögensklassen privater Haushalte.
Daraus leiten sich die drei grundlegenden finanziellen Bedürfnisse „Lebensgrundlage sichern“, „Vermögen bilden“ und „Vermögen schützen“ mit den folgenden Handlungsfeldern ab:
So nutzen Sie unser Angebot
1. Sie nutzen finatra als „Gast“
Sie füllen den Fragebogen aus und erzeugen kostenlos Ihre persönliche Finanzanalyse.
Nach der kurzen Dateneingabe erhalten Sie die Zusammenfassung Ihrer persönlichen Finanzanalyse. Diese liefert Ihnen einen Überblick über Ihre Handlungsfelder zu den finanziellen Bedürfnissen „Lebensgrundlage sichern“, „Vermögen bilden“ und „Vermögen schützen“. Dabei erhalten Sie Antworten auf die Fragestellungen:
- „Bei welchem Handlungsfeld haben Sie Bedarf?“
- „Wie hoch ist Ihr geschätzter Bedarf?“
2. Sie fordern Vorschläge zur Optimierung an
Ihr Ergebnis wird von uns überprüft.
Sobald Sie Ihre Anfrage abgeschickt haben, können Sie Ihre Finanzanalyse abrufen und Ihr persönliches Finanz- und Vorsorge-Cockpit nutzen.
Wir überprüfen Ihr Ergebnis, arbeiten Vorschläge zur Optimierung aus und setzt diese auf Wunsch für Sie um. Das Ergebnis sehen Sie direkt in Ihrem Finanz- und Vorsorge-Cockpit.
3. Über Ihr Finanz- und Vorsorge-Cockpit behalten Sie den Überblick
Status und Details Ihrer Finanzplanung haben Sie ab sofort jederzeit griffbereit.
Im Nachgang können Sie jederzeit mit wenigen Klicks nachsehen, welchen Vertrag Sie warum abgeschlossen haben und wie es um Ihre finanziellen Ziele steht. Und sollten Sie hierzu eine Frage haben, genügen wiederum wenige Klicks, um uns, Ihren Finanzexperten, zu kontaktieren.
